揭网络“跑分”黑产骗局 度小满提醒用户防范洗钱风险

我们在朋友圈看到十分诱人的“跑分”网络兼职，背后蕴藏着洗钱风险。一些非法网络平台通过自建跑分平台，利用部分风险意识薄弱群众贪图收益的心里，诱导其出租出借个人收款码或者银行卡，变相为赌博、电诈等网络黑灰产业提供洗钱通道。为避免“跑分”陷阱，度小满金融提示社会公众注意保护个人信息，增强风险意识，不要被高额利润诱惑而随意提供个人的身份信息及金融账户，避免沦为受害者或违法犯罪的帮凶！

所谓“跑分”，是指利用收款码，交付保证金后为别人进行代收款赚取佣金的行为，“跑分平台”则是披着网络兼职的外衣，招揽会员上传支付二维码并充值押金，然后通过搭建平台网站，以类似网约车“抢单”的模式运作，帮助上游犯罪收取违法资金，进而将非法资金进行洗白。

跑分平台团伙已经形成了“消费用户—平台会员—跑分平台—跑分需求方”的资金流转闭环路径。具体流程如下：

1）网络“跑分”，听起来似乎收付款就能轻松“日入千元”，但实际上这背后蕴含着一系列黑产与骗局。比如骗取押金。由于“跑分”的前提是缴纳押金、保证金，高额的押金让“跑分”成为高风险的活动，对方不仅是陌生人，还可能是想“空手套白狼”的代理，或是黑灰产的从业人员。因此，一旦遇到不靠谱的上家，这钱就很可能打水漂。

2）很多“跑分”平台都需要详细的个人信息注册，其中包括银行卡帐号、邮箱、身份证、手机号码等；而这些个人信息一旦被不法分子收集利用，后果不堪设想，可能被推销电话、诈骗电话、垃圾邮件骚扰，还可能面临账户密码被盗，甚至仿冒用户的身份进行贷款。

3）平台会员的收款码被用于电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动，实质就是洗钱。不知情的会员参与此类“兼职”，在承担经济损失风险的同时，还需要承担相应的法律责任。根据刑法关于“洗钱罪”立案标准，为洗钱行为“提供资金账户“会被立案追诉，最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%—20%罚金。同时被公安认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的用户，银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。

度小满金融作为反洗钱义务主体，严厉打击洗钱上游犯罪行为，温馨提示社会公众，“跑分”不但违反了国家相关法律法规，而且严重影响用户账号的安全使用，侵害用户的合法权益，给用户带来押金被骗、信息泄露、为违法活动洗钱等重大风险。用户不要随意向他人转借收款码；不轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，参与洗钱等违法违规活动，避免遭受财产损失和承担法律责任。